学金融的你做到这个岗位,才真的是离钱钱钱钱钱钱钱很近…

俗话说的好,十个出国留学的,五个以上都是学商科的!十个学商科的,五个以上都不知道自己以后能找啥工作

今天小编来为大家好好讲讲学金融离钱最近的工作,并为大家整理出了部分我们可以内推的岗位库!商科的小朋友千万就不要错过了!!

根据美国劳工部数据显示,商科及金融领域一直都是美国就业的巨大一部分,岗位增长率更是战胜所有其他领域,据预测,2026年商业及金融相关岗位将增长773,800个工作机会。2017年商业及金融相关岗位的年薪中位数在$67,710,在会计审计、地产鉴定人、预算分析师、理赔人、金融分析师、私人理财咨询师等十几大岗位划分之下,年薪中位数最高的是私人理财顾问,年薪中位数达$90,640,紧随其后的是金融分析师( $84,3000

和管理分析师($82,450)。

数据来源:美国劳工部

篇幅有限,先为大家科普一下这赚钱最多的岗位???

关键词:Personal Financial Advisors

今天将带着大家从私人理财顾问的具体工作内容、工作环境、所需技能、对于证书的要求升职之路以及大家最关心的薪资问题进行全面揭秘

据美国劳工局数据统计,2016年私人理财顾问的岗位共计有271,900个,到2026年还会有15%的增长,该岗位一般要求的学历为本科学历,中位数薪资高达$43.58/h!

那么,拿着这么多的钱,私人理财顾问每天究竟在做些啥呢?

私人理财顾问 揭秘(一)

工作内容

一般来说,理财师就是不断地与自己的客户见面,讨论他们的财务目标,并为他们提供有关投资、保险、抵押、税收、退休等一系列的建议来更好地帮助他们管理财务。

虽然大多数私人理财咨询师都会为客户提供比较广泛的选择和建议,但有些人会比较专注于退休或风险管理等领域(评估投资者愿意冒险并相应调整投资)。

私人理财顾问需要花费大量时间来为客户提供他们的服务,他们通过举办研讨会或参与商业论坛以及使用社交网络来满足和寻找客户

在财务顾问为客户投入资金后,他们和客户会定期收到投资报告。顾问监控客户的投资,并且通常每年至少与每个客户会面一次,以便根据客户的情况更新服务,或者根据客户的情况调整财务计划。要知道,很多有经验的理财师每年光是维系老客户就可以轻松做到收入颇丰,因为所有客户的投资需求都是长期的。许多个人理财顾问被许可直接买卖金融产品,如股票,债券和保险。根据他们与客户达成的协议,个人理财顾问可以获得客户的许可,可以决定买卖股票和债券。

私人理财顾问 揭秘(二)

工作环境

在271,900多个相关从业者中最常见的五大领域为证券,商品合约和其他金融投资及相关活动(51%),个人经营从事者(24%),信贷中介及相关领域(13%),保险相关(5%),企业管理(3%)。

私人理财顾问一般来说是在办公室工作,但是!!虽说这是个每个人都认为该坐在办公室的岗位,但是真实的顾问基本上经常会出差和参与公共活动,通过一些社交活动寻找更多的客户。绝大多数的私人理财顾问岗位都是全职的工作,每10个人中大约有3个每周的工作时间会超过40小时,不过绝大多数的理财师周末和工作日的晚上都需要参与很多的活动和应酬来巩固维护现有的客户以及拓展更多新的客户

私人理财顾问 揭秘(三)

如何成为Personal Financial advisor?

私人理财咨询师通常来讲需要本科的学位,但是竞争比较激烈的时候,硕士学位和相应的证书是加分项。

专业方面:一般私人理财咨询师并不会严格要求学生的专业,只要和金融、经济、会计、商务、数学、或法学相关都是一个不错的人选。需要学习的课程通常包括:投资、税务、财产规划以及风险管理。由于岗位的大量需求,也可以看到近年来各大高校相关的专业和课程越来越多可供大家进行选择。

私人理财顾问 揭秘(四)

对于证书的要求?

买卖股票,债券,保险或提供特定投资建议的个人理财顾问通常需要结合其销售产品的许可证。除了要求获得这些许可证之外,管理客户投资的小公司的顾问必须在州监管机构注册大公司的顾问必须在证券交易委员会注册。选择出售保险的个人理财顾问需要国家委员会颁发的许可证

认证、证书可以提高个人财务顾问的声誉,并有助于吸引新客户。 Certified Financial Planner标准委员会提供认证财务规划师(CFP)认证。对于此认证,顾问必须拥有学士学位,至少3年相关工作经验,通过考试,并同意遵守行业道德规范。 CFP考试涵盖financial planning, insurance planning, risk management, employee benefits planning, income taxes and retirement planning, investment and real estate planning, debt management, planning liability, emergency fund reserves, and statistical modeling的一般原则。

私人理财顾问 揭秘(五)

理财师需要什么样的素质?

分析能力。在为客户确定投资组合时,个人财务顾问必须能够考虑一系列的信息,包括经济趋势,监管变化以及客户对风险决策的满意度。

人际交往能力。个人理财顾问工作的一个主要部分是让客户感到舒适。顾问必须与客户建立信任并对他们的问题给予关注并做出很好的回应。

数学技能。个人财务顾问应该擅长数学,因为他们经常使用数字。他们需要确定投资金额,金额随时间增长或减少的方式,以及投资组合如何在不同投资中分配。

销售技巧。为了扩大他们的客户群,个人理财顾问必须说服客户并坚持不懈地销售他们的服务。

语言技能。个人理财顾问每天都与客户互动。他们必须用可理解的语言解释复杂的金融概念。

私人理财顾问 揭秘(六)

薪资待遇!!!???

2017年5月,个人理财顾问的年薪中位数为90,640美元。其中收入最低的10%的理财师年薪低于40,800美元,最高10%的收入超过208,000美元。

2017年5月,他们所在的顶级行业的个人理财顾问的年薪中位数如下:

证券,商品合约和其他金融投资及相关的顾问赚的最高,中位数高达$98,560,企业管理,信贷中介及相关领域,保险相关紧随其后。

为金融服务公司工作的个人理财顾问通常会获得工资和奖金。奖金不包括在此处的工资数据中。为金融投资公司或财务规划公司工作或自营职业的顾问通常通过收取他们管理的客户资产的一定百分比来赚钱。他们也可以通过收取小时费或购买股票和保险费来赚钱。除了这些费用,顾问通常还会获得他们销售金融产品的佣金

私人理财顾问的岗位增长率从2016年到2026年将增长15个百分点,超过了其他所有岗位的平均值。就业增长的主要驱动力是源于人口老龄化。随着大量Baby boomers一代临近退休,更多人可能会寻求个人理财顾问的规划建议。此外,寿命延长将导致更长的退休期,进一步增加对财务规划服务的需求。而预计大量的人将继续用个人退休账户取代传统养老金计划。许多人过去常常在退休时领取定额养老金,但大多数公司不再提供这些计划。因此,个人必须为自己的退休储蓄和投资,增加对个人理财顾问的需求。

私人理财顾问 揭秘(七)

地理位置的选择

数据来源:美国劳工局

从劳工局统计的数据中我们可以看出纽约是对于私人理财顾问这个岗位需求最大的城市,由于是金融和巨额的高速流动资金中心,纽约这座城市无疑成为全美国甚至全世界最需要懂金融懂理财的人才聚集地。值得注意的是纽约的私人金融顾问的年薪中位数也是全美最高的,高达166,100刀!对于岗位的需求,加州,佛罗里达州,德州,伊利诺伊州紧随其后。

除了纽约,加州无疑是金融人们的第二选择,年薪的中位数同样高达141,100。

怎么样,小编呕血整理的干货是否有帮助到大家一些呢?不过由于对于语言和沟通技能要求会比较高,这个岗位并非适合每个学finance的留学生,下次有机会,小编还会继续为大家来一波关于Financial analyst 的科普,感兴趣的盆友加波关注不要错过噢!

部分金融岗位如下:

Finance方向


公司?:UBS Financial Services

地点?:New York

岗位?:Financial Services Intern

公司?:AXA Advisors LLC

地点?:New York

岗位?:Wealth Management

公司?:AXA Advisors LLC

地点?:LA

岗位?:Finance Intern

公司?:Maxim Group

地点?:NewYork

岗位?:Merchant Capital Sales Intern

公司?:Ameriprise Financial

地点?:New York

岗位?:Financial Intern

公司?:Exemplar Capital

地点?:Boston

岗位?:Business Intelligence Intern

公司?:HSBC Bank NY Finance

地点?:New York

岗位?:Wealth Management

获取内推方式及更多岗位详情

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排版:Leah

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