CFA > MBA?你知道特许金融分析师的薪资究竟有多高吗?

  • July 25, 2016
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CFA协会官方数据显示,2015年6月的CFA考试,有159958名候选人参加。这些有抱负的投资管理的专业人士,年龄介于21岁到65岁,75%的人报告他们有全职或兼职工作。


据说,CFA+非MBA收入>MBA+非CFA收入。由下图可以看到,CFA但不是MBA,前5年收入7.3万美元,而MBA但不是CFA,前5年收入5.77万美元;10年内,收入差距仍差不多。


一些说CFA锦上添花,说MBA有用,甚至说CPA都比CFA有用的,想想吧。获得CFA头衔的人“毕业”后,除了从事传统的投资行业,如证券、基金、保险、分析师、银行理财师等,还可向私人资产管理方面发展。CFA协会的统计表明:在欧美国家,获得CFA头衔人的薪金普遍比同行高出20%。


网传数据显示,CFA与MBA年收入比较(单位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8万,CFA在美平均年薪17.8万。

CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。世界各地的企业均认同CFA特许资格认证持有人在业内的价值, CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。


美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA 资格作为对其雇员入职的基本要求,因此他们大多成为世界级金融机构力争罗致的对象。考取CFA 特许资格认证是所有金融从业实现理想、迈向成功的一步,CFA 的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。因此,长久以来CFA 一直被视为金融投资界的MBA,在全球金融市场更为抢手。希望对于在金融投资领域的人,CFA 资格是一个非常明智的选择。


CFA的课程相当于研究生水平的自学考核课程,适合投资专业人士参加,尤其适合证券分析师、资金管理人和投资顾问。取得CFA特许状如同获得一张特殊“绿卡”,不仅有助于持卡人进入金融业或提高晋升机会,也为其在世界各地工作创造了条件。


CFA薪资水平

对投资行业薪酬状况的调查表明,雇主愿意提供高额奖金给拥有CFA特许资格认证的投资专业人士。在拥有10年或以上工作经验的人中,拥有CFA认证的人比没有获得该认证的人收入多24%(中位数在24.8万美元到20万美元之间)。如果不考虑工作经验,薪酬状况的差距更大,拥有CFA认证的人比没有该认证的人收入多54%(在18万美元到11.685万美元之间)。


作为紧缺人才,CFA有着令人羡慕的高收入:


CFA年收入统计(单位:美元):美国19万;英国20万;新加坡11.3万;香港13.6万;加拿大10.8万;全球平均17.8万。




美国

基本薪水:$194,000

基本薪水加红利:$304,000

工作10年以上基本薪水加红利:$392,000




英国

基本薪水:$179,000

基本薪水加红利:$320,000

工作10年以上基本薪水加红利:$412,000




香港

基本薪水:$194,000

基本薪水加红利:$304,000

工作10年以上基本薪水加红利:$392,000



CFA持证人的薪水受哪些因素影响?

1. 不同工作性质CFA持证人薪水迥异

按照国际标准,CFA持证人的平均年薪从61,210美金(助理金融分析师)到145,810美金(首席财务分析官)不等。CFA持证人的薪酬范围根据其工作职能主要分成以下几个区间:


投资组合经理:59,492-162,747美金/年;


金融分析师:40,801-95,414美金/年;


投资分析师:44,347-11,7280美金/年;


高级金融分析师:40,801-95,414美金/年;


首席财务官:74,922-239,545美金/年。


2. 工作年限长短决定CFA持证人薪酬

在金融行业的资历同样影响CFA持证人的薪酬。汤博士介绍说,CFA协会要求通过考试的考生必须拥有4年的金融行业投资领域工作经验才能申请CFA证书,就是为了保证CFA证书的专业度和权威性。为此在金融行业内工作时间不同,往往对持证人的薪水形成极大的差异。一般来说:


工作年限在一年以内的CFA持证人薪水在51,050美金/年左右;


工作年限在1-4年,薪水可达到63,900美金/年;


从业经验在5-9年间的持证人,薪水在93,452美金/年;


拥有10-19年从业经验的持证人,薪水为119,309美金/年,


超过20年从业经验的持证人薪水可达147,260美金/年。


3. 雇主性质不同CFA持证人薪水不同

根据雇主的性质不同,持证人的薪水也会受到影响。按照全球标准:


受雇于承销商的CFA持证人薪水一般在50400美金/年,


信托公司的薪水为77438美金/年,


自营机构、大学的CFA持证人薪水分别为84792美金/年和80617美金/年,


非营利性组织聘用CFA持证人给出的薪水一般为90690美金/年。


在美国,地方政府聘用CFA持证人的薪水为76041美金/年,而联邦政府给出的薪水是78467美金/年。


4. 企业规模与薪水多少

企业规模是影响CFA持证人薪水的另一大因素。


10人以下的机构:75,756美金/年;


10人至49人:83,144美金/年;


50至199人:85,649美金/年;


200-599人:97,579美金/年;


600-1999人:100,980美金/年;


2000-4999人:82,571美金/年;


5000-19999人:90,807美金/年;


20000-499999人:101,940美金/年。

CFA适合什么样的工作?


正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求,聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球金融机构的雇主都将 CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同,CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就 职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,或成为私人财富经理。



CFA认可雇用公司

CFA 全球地区雇主排名:

根据 2012 年CFA 协会官方最新统计,在全球范围内,拥有最多CFA 持证人(CFA Charter Holder)和CFA考生(CFA Candidate)的前十名机构分别为:JP 摩根、美林证券、汇丰银行、普华永道会计师事务所、瑞银集团、花旗集团、安永会计师事务所、摩根斯坦利、毕马威会计师事务所、巴克莱银行


CFA全球范围职业分布

据CFA协会官方资讯,截止2014年10月,全球已拥有12383名CFA持证人。其中全球金融市场最发达的美国CFA持证人数量就占据了持证人总数的一半,加拿大、中国、英国紧追其后,考证异常火爆,前景不可限量。


全球123836名CFA持证人




美国60279名CFA持证人




根据 CFA 协会 2014 年 6 月的报告:

CFA Institute has over 123,000 members in more than 140 countries and territories. 94% of members are CFA charterholders.

CFA 协会在全球超过 140 个国家和地区共有 12.3 万名会员,其中 94%(合 11.6 万人)为 CFA 持证人(Charterholder)。

以下为 CFA 全球范围会员的工作情况(鉴于 94% 会员为持证人,这里不再做过多区分):

全球主要职业分布:
投资组合经理(基金经理):22%
研究员(分析师):15%
C-level 高管:7%
咨询顾问:6%
风控经理:5%
企业金融分析师:5%
客户经理:5%
财务顾问:5%

地理分布:
北美:65%
欧洲:16%
亚太:15%
中东及非洲:3%
拉美及加勒比:1%

最大雇主:
JP Morgan Chase(摩根大通)、PwC(普华永道)、HSBC(汇丰银行)、Bank of America Merrill Lynch(美银美林)、UBS(瑞银)、E&Y(安永)、RBC(加拿大皇家银行)、Citigroup(花旗集团)、Morgan Stanley(摩根士丹利)、Wells Fargo(富国银行),每家各有几百到一千余名 CFA 持证人供职。

另外,从上图中能看出,金融机构的 Candidate 和 Charterholder 比例基本平衡(UBS 和 Wells Fargo 里持证人更多一些),但是普华永道和安永两大会计师事务所的 Candidate 则远多于 Charterholder,个人理解是四大本身人员流动性大,很多人准备借四大经验(+ CPA) + CFA 跳到金融机构,但同时 CFA 对四大工作本身又没有多少加分。


2015年投行毕业生薪酬

招聘公司High Fliers向美银美林、巴克莱、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根大通、摩根士丹利、苏格兰皇家银行和瑞银咨询了这些银行为2015年应届毕业生给出的薪酬。


答案是:进入投行的应届毕业生平均薪酬为4.5万英镑(大约42万人民币)


如下图所示。这让投资银行成为为应届毕业生提供薪酬最高的行业。



不过,有招聘人员说银行业会给2015年应届毕业生提供5万英镑的薪酬。然而,High Fliers的银行业数据有可能已经过时了。伦敦的应届毕业生招聘人员说:银行提高了2015年应届毕业生的薪酬水平。


报道称幅度由4.5万英镑提高到5万英镑


“某些银行,比如巴克莱,已经更新了应届生的合同,提高了薪酬水平。”一位伦敦的招聘人士说。巴克莱对此拒绝评论,不过竞争对手的招聘人员已经确认了新合同的存在。薪酬的提高据说只适用于去投行部门的应届毕业生。


猎头公司Circle Square的董事总经理Andy Pringle也表示,为了跟去年夏天华尔街的薪酬上涨幅度相匹配,伦敦投行部门的应届毕业生的薪酬水平获得了提升Pringle说


第一年分析员(应届生)的薪酬是8.5万美元(53万人民币)

第二年涨到了9万美元(56万人民币)

第三年则是9.5万美元(59万人民币)


Pringle认为多数情况下,提升薪酬一事不会在下一批分析员7月到来之前进行,当然也有部分精品投行已经带头提早加薪。


伦敦的薪酬通常会包括签约奖金和年终奖。2011年,苏格兰皇家银行据称向应届毕业生提供了4.5万英镑年终奖、1万英镑保证奖金和7千英镑签约奖金。不过,薪酬并不是抢夺应届毕业生的唯一战场。巴克莱的一位发言人称该银行越来越重视为新员工提供“一份有吸引力的、有趣的、具有多种发展方向的职业经历”。为了让初级职员的生活更为舒适,长期以来该行进行了大量投入。不管是薪酬还是工作环境,整体来看,银行似乎在做正确的事情。


High Fliers称,2014至2015年度投资银行的申请人数提高了16%,比任何其它行业都要高。同时,投资银行的应届生职位仅仅提升了2.4%,这意味着这个行业越来越难以进入了。

越来越多 20 岁出头的中国年轻人选择出国留学,毕业后投身华尔街大投行工作。现在哪怕一个初级分析师,年薪至少也有 8 万美金。这些年轻投行家拿到的薪水已经跟纽约和伦敦的同事不相上下,这可比他们的父辈要幸运得多。当西方投行刚刚进入中国的时候,中国员工的薪酬远比在纽约和伦敦的员工要低由于中国的生活成本不断提高,投行付给年轻投行家的薪水也在不断提高。让中国员工的薪资水平与国际的差距缩小。

本文转载自:Careeyo.com


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