在美求职,哪些留学生必考且含金量十足的证书?(金融篇)

八月 31, 2020

当你选择踏入金融行业的那一刻开始,就决定了你会一直在金融这条道路上打怪升级,而你打怪不可缺少的武器装备就是具有含金量十足的证书。

首先,以考取证书为目标可以更有效地进行学习。其次,在求职的时候,金融方面的证书是加分项。

今天,蔓藤教育就来和大家聊一聊几个常见的金融考试。如果你即将启程留学美国,如果你想在美国找到满意的工作,如果你希望自己未来能够脱颖而出,说不定你会有新的收获!

(具体考试细节以官网信息为准)

金融风险管理师(FRM)

FRM全称“Financial Risk Manager”(金融风险管理师)由总部设在美国的“全球风险管理协会(GARP)”设立,是全球风险管理领域的公认资格认证。FRM资格证书已经成为众多国际金融机构和跨国公司风险管理部门的从业要求之一,在中国由人力资源和社会保障部批准为国家职业资格证书。

FRM作为风险管理领域全球最高标准,根据巴塞尔协定规定对商业银行的资产规模进行风险计量管理,提高资本充足率,实现稳健运营。FRM号称是金融风险领域最著名、最受推崇的资格认证。世界50大银行中的46家都拥有FRM持证人。

FRM报名资格对考生的学历没有限制,FRM报名资格对从事的行业也没有限制,GARP协会鼓励在校大学生报考FRM。蔓藤教育建议,对于金融风险感兴趣或工作内容相关的同学可以报名参加FRM考试。

FRM考试形式及内容:

考试科目:FRM一级四门科目,FRM二级五门科目;具体科目及占比如下:

▶ FRM一级(共四门科目)

  1. 风险管理基础(大约占20%)
  2. 数量分析(大约占20%)
  3. 估值与风险建模(大约占30%)
  4. 金融市场与金融产品(大约占30%)


▶ FRM二级(共五门科目)

  1. 市场风险管理与测量(大约占25%)
  2. 信用风险管理与测量(大约占25%)
  3. 操作及综合风险管理(大约占25%)
  4. 投资风险管理(大约占15%)
  5. 金融市场前沿话题(大约占10%)

美国金融牌照考试(FINRA)

CFA和FRM是帮助从业者锦上添花的一类证书。而FINRA是美国金融行业中一些特定岗位必须持有的行业牌照。下面蔓藤教育就介绍几种常用的牌照。

Series 6和Series 7是最常用的两种牌照。7要比6的权利更广泛。

Series 6考试时长135分钟,共100个问题。在成功完成考试后,代理人有资格获取,购买和出售某些证券产品,包括通常由财务规划师出售的产品,如开放式共同基金,变额年金,变额寿险,单位投资信托和市政基金证券等。如果你是从事保险业的人员,你需要这个资格认证才能够销售各类型的保险产品,因为证券包含了潜在与这些产品相关的投资。

Series 7考试时长6个小时,共250道得分题,答对72%可通过。内容包括股票证券报价和交易,买入和卖出期权,差价期权和跨式期权,职业道德规范,保证金和其他账户持有人要求,以及其他相关规章制度等各个方面。

Series 7也被称为一般证券经纪人牌照,持有它即可交易几乎所有个人证券,如股票,共同基金,期权,市政债券和一些变额合约等。是股票经纪人所需的牌照。

除了FINRA,北美地区证券管理者协会会对三类核心执照的资格进行审核。其中包括:

Series 63 考试包含60个得分问题,考试时间75分钟,至少答对43道题才能通过此项考试。几乎所有州都要求持有Series 63许可证才能在本州交易。

Series 65 任何希望提供金融类建议或提供无佣金基础服务的人,均须持有Series 65执照,包括提供投资建议并按时薪收费的理财规划师和顾问,以及股票经纪人和其他管理 managed-money accounts的注册代理人。

该执照考试时长180分钟,共130道得分题,答对94道即可通过。内容包括注册投资顾问的相关规章制度,以及各类投资工具、投资纪律、经济学、道德和分析。大部分内容在Series 7考试中也有涉及,因为很多顾问没有或者拿不到Series 7证书,因此需要了解在Series 7中涉及到的投资学内容。

特许金融分析师(CFA)

CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许金融分析师)是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被金融圈称为“金融第一考”,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。可以说,拿下CFA就是走向人生巅峰的开始。

《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。


人民日报、央视财经和人民网多次称赞特许金融分析师CFA是十大高含金量证书之一。


全球性财经电台CNBC说:CFA比MB薪酬和价值更高。

据CFA协会统计:在欧美国家,获得CFA头衔人的薪资普遍比同行高出20%;在中国CFA持证人的年薪大约在 100 万人民币。

CFA 考试为:LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ三个阶段,通过了一级才能参加二级考试,通过了二级才能参加三级考试。

1.机考时代来了

一年考4次,只有CFA一级机考。目前CFA机考尚属早期实验阶段,只在2021年CFA一级考试中采用,二三级暂缓。同时,CFA一级考试预计每年在全球考4次。

蔓藤分析了机考的特点,总结出3个好消息和4个坏消息:

好消息:

✔考试中心更多,考生可选的考季和考期更灵活;

✔考试时间缩短,题量等比例变小,负担有所减轻;

✔持证备考路径缩短,15个月、18个月即可通过三级;

坏消息:

✖报考人数持续增加,竞争激烈;

✖考题减少,增加极端风险的可能性;

✖“纸笔圈儿”考生能否快速适应“机考圈儿”应试需求;

✖更改考试日期和地点,每次需缴纳250美元;

备考CFA有三个总体原则:

首先,需要明确5本notes是准备的核心。

其次,历年模拟真题至关重要!虽说CFA考试不提倡题海战术,更多讲究的是解答过程、思维等,但做CFA模拟题是掌握各个科目考点最好的办法。同时对做题的节奏、答题速度等也能更好把握。

最后,坚持“不做新题,注重错题”的做题原则。抽时间多刷重难点及错题。

从各个科目,具体来看:

| CFA一级考试

注重考查对知识点的全面掌握,尤其是占比较大的科目,如:财务报表分析、职业伦理、数量、经济学及固定收益这些科目。重点关注基本概念、基本原理、基本计算以及各个相关知识点的比较。

| CFA二级考试

权益投资,财务报表这两门课,占比加起来有40%左右,是二级重头戏。知识点相对较集中,在最后冲刺阶段重点还是要多做题、熟悉出题的思路与角度、强化各种估值模型的掌握。

 | CFA三级考试

投资组合与固定收益已占半壁江山,计算相对比较简单,但知识点比较零散,考察更加深入。其他内容基本集中在组合管理,这是备考的重难点。

行为金融学相关的阅读内容,虽然在整本书也占有较大的比重,知识点多,但考试比重很小。

个人和机构投资管理部分,需要再过一遍历年真题,掌握考查模式。

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