对于很多留学北美的同学来说，进入华尔街顶级金融机构一直是梦想中的职业起点。然而近年来，随着求职市场竞争愈发激烈，想要拿到一家头部量化基金或投行的offer，已经难如登天。
就在不久前，Business Insider 发布了一则震撼数据：Citadel和 Citadel Securities 在2025年暑期实习招聘中，仅录取率0.4%，共收到超过10.8万份申请，最终只发出300余封录用信——这个数字甚至远低于哈佛大学的本科录取率（3.4%）。
这已经不是“卷”，而是“地狱级难度”。
为什么Quant实习如此难进？
1. 申请量暴增，岗位却没有变多
2025年Citadel的实习申请数比去年增长了20%，而传统投行（如高盛、摩根大通）近年来还在缩招。越来越多的求职者转向买方（Buy-side），尤其是像Citadel、D.E. Shaw、Two Sigma这类顶尖量化基金。
2. 高薪+高转正，诱惑太大
Citadel实习生月薪可达$22,000-$25,000，博士学历者每周最高能拿到$5,800。这还不包括奖金、住宿和各类补贴，更吸引人的是，这些公司的转正率高，实习表现优异几乎等于提前锁定全职offer。
3. 人才争夺白热化
Quant岗位需要的是复合型人才：数学+编程+金融，三者缺一不可。而随着AI、大数据在金融中的应用加深，这类人才变得格外稀缺。公司愿意用“天价实习薪资”来提前锁定潜力股。
Quant到底是什么？
很多人听说过“矿工”（Quant），但并不清楚它具体做什么。简单来说，Quant就是利用数学、统计、计算机知识研究金融市场，进行产品定价、风险管理或直接参与交易决策的专业人员。卖方Quant（Sell-side）：多就职于投行，从事衍生品定价、风险建模等工作。买方Quant（Buy-side）：就职于对冲基金、自营交易公司等，直接参与策略研发和交易，对创收能力要求极高。
买方Quant的薪资和发展空间通常优于卖方，因此竞争也更加激烈。
常见的Quant岗位有三种：Quant Researcher：偏策略研发，通常要求博士学历；Quant Trader：偏策略执行，本科及以上可申请，但需有竞赛/实习经历；Quant Developer：偏系统实现，需要极强的编程能力。
无论哪一类，都离不开三大核心技能：数学/统计：概率论、随机过程、时间序列分析等是建模基础；编程能力：Python、C++ 是必备，R、SQL、Java 也常被要求；金融知识：市场微观结构、资产定价、衍生品等。
另外，沟通能力、团队协作、快速学习等软实力也同样重要。
留学生如何突围？
很多同学担心：“AI发展这么快，Quant会不会很快被替代？”
事实上，AI不仅不会取代Quant，反而让它更值钱。
AI可以辅助回测、清洗数据，但核心策略的研发、模型的解释与调试、风险控制等，依然高度依赖人脑。尤其是在高频交易中，一次错误可能导致巨额亏损，这是AI目前无法承担的责任。
更重要的是，这个世界永远需要能理解市场、驾驭数据、创造策略的人。AI或许能辅助工作，但取代不了真正的量化思维。
那么，作为留学生，如何才能提高进入Quant岗位的概率呢？
如果你是大一、大二，现在正是打基础的最佳时期，可以从以下方面入手：👉强化数学和编程基础；👉尝试参加量化交易竞赛（如Kaggle、Quantopian）；👉尽早积累相关实习（券商金工、资管、FinTech公司等）。
如果你是大三、研一，2026的招聘并不遥远，Citadel、D.E. Shaw等公司早早开放2026暑期实习申请，现在正是申请的最佳时机
👉系统刷题：推荐“红皮书”和“绿皮书”（Quant面试经典教材）
👉构建项目经历：比如自己写策略回测、参与开源项目
👉模拟面试：尤其是技术面和行为面
如果你即将毕业，可以考虑先进入中小型量化公司或科技公司积累经验，一两年后再冲击顶级基金。
